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老虎环球向无代码欺诈预防平台Unit21投资3400万美元

时间:2021-07-11 19:43:20来源:

Unit21是一家利用其无代码软件帮助企业监控欺诈活动的初创公司,今天宣布已在由老虎环球基金牵头的 B 轮融资中筹集了 3400 万美元。

在这轮融资中,总部位于旧金山的 Unit21 估值为 3 亿美元,在这家初创公司筹集了 1300 万美元的 A 轮融资之后九个月,其中包括 Plaid、Chime 和 Shape Security 的创始人以及前 Venmo 首席运营官 Michael Vaughan 的投资。

ICONIQ Capital 和现有支持者 Gradient Ventures(谷歌的 AI 风险基金)、A.Capital 和 South Park Commons 参与了最新的融资活动。

前Affirm 产品经理 Trisha Kothari 和Clarence Chio 于 2018 年创立了 Unit21,目标是通过“安全、集成、无代码平台”为风险、合规和欺诈团队提供一种打击金融犯罪的方法。

两人表示,他们启动 Unit21 是基于这样一种信念,即用于欺诈预防和检测的现有“黑匣子”机器学习模型存在缺陷。他们的想法是开发一种替代系统,为风险和合规团队提供对其运营的更多控制。

Unit21 将其核心技术描述为“标记和审查”工具集,旨在让非技术运营商和反洗钱 (AML) 团队能够“轻松”编写复杂的统计模型并部署定制的工作流程,而无需让他们参与工程团队。Unit21 表示,它向公司提供此工具集,旨在通过了解您的客户 (KYC) 验证、交易监控检测和可疑活动报告 (SAR) 案例管理,帮助他们降低欺诈和洗钱风险。

Unit21 已经建立了由 50 多个企业客户组成的令人印象深刻的客户群,包括Chime、Intuit、Coinbase、Gusto、Flywire、Wyre 和 Twitter 等。该公司表示,自 2018 年成立以来,它已通过其 API 和仪表板监控了超过 1000 亿美元的活动。它还表示,它已经为超过 2000 万用户节省了超过 1 亿美元的欺诈损失/可疑活动。该公司拒绝透露硬性收入数据,称 2020 年的收入仅比 2019 年增长了“12 倍”。

“数据是打击欺诈和洗钱的最重要武器,”科塔里说。“这笔资金将支持我们实现数据民主化并使运营团队更容易获得数据的使命。”

该公司还将部分利用其新资本来扩大其工程、研发和上市团队。截至 6 月底,Unit21 拥有 53 名员工,高于去年同期的 12 名。该初创公司还计划发展其平台,用于除金融犯罪和欺诈之外的通用标记和审查用例。它还着眼于亚太 (APAC) 和欧洲/中东 (EMEA) 市场的扩张。

Tiger Global 合伙人 John Curtius 表示,Unit21 正在改变组织“分析数据的能力,使其有利于风险管理和合规性”。

最近几个月,该领域很热门,包括Sift、Seon和Feedzai在内的许多其他防欺诈公司也在筹集资金。根据《合规周刊》(引用 Fenergo 的分析),金融机构在全球因反洗钱 (AML)、了解您的客户 (KYC)、数据隐私和 MiFID (Markets 2020 年金融工具指令)法规,使自 2008 年以来此类违规行为的总额达到 464 亿美元。

该报告称,截至 12 月 9 日发布之日,已因 AML、KYC、数据隐私和 MiFID 缺陷对金融机构处以 198 笔罚款,自 2019 年以来增加了 141%。

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